Ако се интересувате от начините, по които човек може да инвестира свой капитал, то инвестиционните фондове са подходящи за целта. Различните инвестиционни фондове биват борсово търгувани фондове (ETF), фондове, опериращи на паричните пазари, хедж фондове и взаимни фондове.
Aко сте любопитни да узнаете какво са взаимни фондове, в следващите редове ще ви обясним по-подробно за тях.
Какво е взаимен фонд?
Взаимният фонд представлява вид инвестиционен фонд, или казано с други думи компания, в която се обединяват парични средства на голям брой инвеститори за инвестиране в различни ценни книжа като например облигации, акции и други активи на финансовия пазар.
Взаимните фондове се наричат също колективни инвестиционни схеми (КИС).Комбинацията от ценни книжа, които влизат в един взаимен фонд, са познати с термина “портфейл”. Структурата му се определя по такъв начин, че да следва зададените в проспекта му инвестиционни цели.
Всеки дял от един взаимен фонд се нарича “акция”, а хората инвестиращи във взаимни фондове правят покупки на дяловете от договорения от тях взаимен фонд.
Основната роля на взаимните фондове е да привличат капитал посредством публично обявяване на дялове. Инвестираните във взаимни фондове средства след това пък се инвестират в капиталовите пазари, с което се цели постигане на доходност.
Взаимните фондове следват конкретна инвестиционна стратегия и могат да включват много и различни по вид акции: корпоративни или правителствени облигации, акции на големи или малки компании, акции и облигации, акции в даден сектор на икономиката, инструменти на паричния пазар, акции в страни.
Едни от основните видове взаимни фондове-индексни фондове, фондове с целева дата, специализирани фондове, фондове, с които се инвестира в паричните пазари, фондове, с които се инвестира в облигации, както и такива, с които се инвестира в акции.Има и такива, които са комбинация между някои от тези, които току що изброихме.
За управлението на взаимните фондове отговарят професионални фонд мениджъри на пари, които правят разпределение на активите на взаимния фонд. Тяхната цел е да постигнат доходи и капиталови печалби за инвеститорите на фонда.
Представянето на взаимните фондове се следи по промените в общата пазарна капитализация на фонда, които се определят по общото представяне на различните инвестиции.
Всеки взаимен фонд има рисков профил, който зависи от инвестиционната стратегия, която следва. Какъв е рисковият профил на даден взаимен фонд се определя по това какво е съотношението между ниско рискови и високорискови книжа в него. Съответно един инвестиционен профил може да бъде с висок риск, балансиран риск и нисък риск.
Законът в страната ни, който регулира взаимните фондове, се нарича Закон за дейността на колективните инвестиционни схеми и други предприятия за колективно инвестиране (ЗДКИСДПКИ). Според него инвестициите при взаимните фондове се правят във ликвидни финансови инструменти, като не могат да се правят инвестиции в движими или недвижими имоти или ценни метали.
Също така ЗДКИСДПКИ има строго зададени количествени изисквания към ликвидността на портфейлите на взаимните фондове.
Източник на изображението: Pexels
Как става инвестирането във взаимни фондове?
Всеки, който иска да инвестира във взаимен фонд, може да направи покупка на дял или няколко дяла от него. Цената на определен дял във взаимен фонд се определя в зависимост от правилата на дадения взаимен фонд. Съответно всяко управляващо взаимни фондове дружество или браншова асоциация обявява цените на дяловете на своя уеб сайт.
Начините, по които взаимните фондове предлагат на инвеститорите опция за увеличаване на капитала, са ръстът в цената на акциите на фонда и доходността от дивидентите.
Източник на изображението: Pexels
Инвестирането във взаимни фондове е подходяща опция за хора, които целят да извлекат по-висока печалба от своите спестявания, в сравнение със стандартните спестовни методи.
Подходящи са също за хора, които искат да се възползват от възможността за дългосрочен доход от финансовите пазари, както и за тези, които не разполагат с необходимото време и опит да управляват сами свой собствен инвестиционен портфейл.